¿Qué regula esta resolución?
La norma establece un nuevo esquema para el intercambio de información entre:
- Banco Central de la República Argentina (BCRA)
- Comisión Nacional de Valores (CNV)
- Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN)
- Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES)
y sus equivalentes en el exterior.
👉 El objetivo es fortalecer la prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y proliferación de armas mediante mayor coordinación institucional.
⚙️ Principales cambios
1. Intercambio directo de información
Los organismos podrán intercambiar información sin intermediación, agilizando los procesos de supervisión.
2. Mayor exigencia en la solicitud
Cada requerimiento deberá incluir:
- Motivo del pedido
- Detalle preciso de la información
- Nivel de urgencia
Esto mejora la trazabilidad y formalidad de los intercambios.
3. Uso de sistemas electrónicos seguros
Se establece la obligación de utilizar sistemas de gestión documental electrónica, garantizando seguridad y confidencialidad.
4. Refuerzo del deber de secreto
La información intercambiada:
- No puede ser divulgada
- Solo puede utilizarse para el fin solicitado
- No puede compartirse con terceros sin autorización
🔐 Un punto clave: confidencialidad reforzada
La resolución reafirma el principio central del sistema:
👉 la información en materia de lavado de activos es estrictamente confidencial
Esto incluye la identidad de reportantes y reportados, conforme la normativa vigente.
📊 Impacto práctico
Este cambio normativo implica:
✔ Mayor coordinación entre organismos de control
✔ Procesos de supervisión más ágiles
✔ Mayor exigencia en el manejo de la información
✔ Refuerzo del enfoque basado en riesgo
⚠️ ¿A quién impacta?
Aunque la norma regula organismos, tiene efectos indirectos sobre:
- Sujetos obligados
- Entidades financieras
- Inmobiliarias
- Profesionales
- Empresas alcanzadas por normativa UIF
👉 Porque aumenta la capacidad de control y cruce de información.
💼 Conclusión
La Resolución 35/2026 marca un paso más hacia un sistema de prevención más integrado, coordinado y exigente.
En este contexto, contar con un sistema de cumplimiento adecuado ya no es solo una obligación normativa, sino una necesidad estratégica para evitar riesgos legales y regulatorios.
https://servicios.infoleg.gob.ar/infolegInternet/verNorma.do?id=424417
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